Стекинг криптовалюты: Что такое и как это работает 

Содержание

• Что такое стейкинг?
• Как работает стейкинг?
• Способы стейкинга криптовалют
• Часто задаваемые вопросы о ставках криптовалют
• Как рассчитывается вознаграждение за стекинг?
• ТОП-5 ставочных монет
• Почему нельзя копить все криптовалюты?
• Преимущества ставок на криптовалюту
• Риски, связанные со ставками на криптовалюту
• Заключение

Криптостакинг — это способ получения вознаграждения за хранение определенных криптовалют.  Это процесс, при котором вы блокируете свои монеты на определенный период, чтобы помочь защитить сеть блокчейн. В этой статье мы подробно рассмотрим криптовалютный стейкинг.

Стекинг — это фундаментальная концепция многих блокчейн-сетей, особенно тех, которые используют механизм консенсуса Proof of Stake (PoS) или одну из его разновидностей. Это процесс, который позволяет участникам сети заблокировать определенное количество родной криптовалюты в кошельке, чтобы участвовать в операциях блокчейна, включая подтверждение транзакций, защиту сети и создание новых блоков.

Вот упрощенное объяснение того, как работает стейкинг:

• Доказательство доли (Proof of Stake, PoS): В отличие от Proof of Work (PoW), которая требует от майнеров решения сложных математических задач для подтверждения транзакций и создания новых блоков, PoS полагается на участников, известных как валидаторы или спикеры, которые блокируют часть своей криптовалюты в качестве доли в сети.
• Отбор для валидации: Алгоритм PoS выбирает валидаторов для создания нового блока на основе размера их ставки и других факторов, которые могут включать в себя продолжительность владения ставкой, случайность и другие специфические для сети критерии.

1. Выбор криптовалюты, поддерживающей стейкинг. Существует множество криптовалют, поддерживающих стейкинг, таких как Ethereum, Cardano, Tezos и Cosmos.
2. Создание аккаунта на платформе для стейкинга. Существует множество платформ для стейкинга, таких как Coinbase, Kraken и Binance.
3. Перевод криптовалюты на счет стейкинговой платформы. После создания аккаунта необходимо перевести криптовалюту на этот счет.
4. Начало стейкинга. После перевода криптовалюты можно начать процесс стейкинга, что включает блокировку монет на определенный период.
5. Получение вознаграждений. В обмен на стейкинг вы будете получать вознаграждения, обычно в виде дополнительных монет или токенов.

Стейкинг – это отличный способ получить пассивный доход от ваших криптовалютных активов и поддержать сеть блокчейн, в которую вы инвестировали. Однако важно провести исследование перед началом стейкинга, так как есть риски, такие как потеря монет в случае банкротства платформы или ее взлома.

В мире цифровых финансов существует множество способов размещения криптовалюты для получения вознаграждения. Стейкинг подразумевает блокировку части ваших цифровых монет, чтобы помочь сети блокчейн работать бесперебойно. Взамен вы получаете дополнительные монеты в качестве вознаграждения. Здесь мы рассмотрим основные способы стейкинга, их принципы работы и преимущества для участников.

В делегированном стекинге держатели криптовалюты делегируют свои токены валидатору (узлу, участвующему в механизме консенсуса). Это позволяет держателям токенов получать вознаграждения за стекинг, не управляя узлом самостоятельно. Этот вариант популярен среди тех, кто хочет участвовать в стекинге с минимальным техническим вовлечением.

Преимущества делегирования:

• Простота использования: Упрощенный процесс создания ставок без необходимости управлять узлами или поддерживать программное обеспечение.
• Доступность: Доступно для тех, кто не обладает техническими знаниями и не располагает временем для прямого колыхания.
• Диверсификация рисков: Распределяет риск между несколькими валидаторами, потенциально снижая подверженность проблемам отдельных узлов.

Как работает делегирование?

1. Выберите валидатора: Выберите авторитетного валидатора с хорошей репутацией и историей надежной работы.
2. Делегируйте свои монеты: Передайте поставленные монеты выбранному валидатору, который включит их в свою общую ставку.
3. Получайте пропорциональные вознаграждения: Получайте вознаграждения за ставки в зависимости от количества делегированных монет и эффективности работы валидатора.

Факторы, которые необходимо учитывать:

• Репутация валидатора: Выбирайте валидатор с проверенным временем работы, надежностью и безопасностью.
• Ставки комиссионных: Сравните ставки комиссионных в разных валидаторах, чтобы найти тот, который лучше всего соответствует вашим предпочтениям.
• Участие в сети: Проверьте активность валидатора и его вклад в механизм консенсуса.
• Поддержка платформы или биржи: Убедитесь, что используемая платформа или биржа поддерживает делегирование выбранному валидатору.

Объединенный стекинг предполагает объединение ресурсов с другими держателями токенов, чтобы увеличить шансы быть выбранными для подтверждения транзакций и получения вознаграждений. Это идеальный вариант для тех, у кого может не хватать токенов для выполнения минимальных требований к ставкам или кто хочет снизить риск за счет диверсификации.

Преимущества объединённого стекинга:

• Доступность и простота: Обеспечивает простой процесс стекинга для людей, не обладающих техническими знаниями или не имеющих достаточного количества времени.
• Сниженные требования к минимальному стекингу: Позволяет участвовать с меньшими суммами токенов, снижая входной барьер.
• Повышенные шансы на вознаграждение: Вероятность получения вознаграждений увеличивается при объединении ресурсов с большей группой.
• Диверсификация рисков: Распределяет риск между несколькими участниками, минимизируя влияние проблем отдельных узлов.

Как работает пул-стакинг?

1. Присоединитесь к стекинговому пулу: Выберите авторитетный стекинговый пул, который придерживается лучших практик и стандартов безопасности.
2. Перенос токенов: Перенесите выбранную криптовалюту с биржи или внешнего кошелька в пул.
3. Участвуйте в вознаграждениях: Получайте пропорциональные вознаграждения за стекинг в зависимости от вашего вклада в пул.

Факторы, которые необходимо учитывать:

• Репутация пула: Выберите пул с проверенным временем работы, надёжностью и безопасностью.
• Комиссионные ставки: Сравните ставки комиссионных в разных пулах, чтобы найти тот, который соответствует вашим предпочтениям.
• Производительность пула: Оцените исторические показатели пула в плане получения вознаграждений и поддержания работоспособности.
• Структура сборов: Разберитесь в комиссиях, взимаемых пулом, таких как комиссии за снятие средств или управление.

Этот метод позволяет участникам делать стекинг токенов и получать взамен ликвидные токены, представляющие собой их инвестиции в стекинг. Эти ликвидные токены можно использовать в экосистеме DeFi, обеспечивая ликвидность и одновременно получая вознаграждение за стекинг. Это решает проблему ликвидности, присущую традиционному стекингу.

Преимущества ликвидного стекинга:

• Повышенная ликвидность: Пользователи могут получить доступ к стоимости своих стейкнутых активов без снятия стекинга, что облегчает участие в DeFi.
• Снижение риска непостоянных потерь: Ликвидные токены могут хеджировать временные колебания цен на базовый актив, снижая риск непостоянных потерь.
• Потенциал диверсификации: Пользователи могут распределять свои ликвидные токены между различными DeFi-протоколами и стратегиями.
• Доступность при меньших суммах стекинга: Ликвидный стекинг позволяет участвовать с меньшими суммами стейковых активов, снижая входной барьер.

Как работает ликвидный стекинг?

1. Блокировка токенов: Пользователи блокируют свои токены с помощью ликвидного провайдера.
2. Выпуск токенов-получателей: Провайдер выпускает ликвидные токены (LST), представляющие активы пользователя, на которые он сделал стекинг, и вознаграждения за стекинг.
3. Использование ликвидности: Пользователи могут использовать свои LST в деятельности DeFi, в то время как провайдер делает стекинг на базовые активы.
4. Вознаграждения за стекинг: Пользователи зарабатывают вознаграждения за стекинг на свои заблокированные токены, которые отражаются в LST.

Факторы, которые необходимо учитывать:

• Репутация провайдера: Выбирайте авторитетного провайдера ликвидного стекинга с проверенной репутацией в области безопасности и прозрачности.
• Использование токенов: Понимание возможностей ликвидности LST и связанных с ними рисков.
• Структура комиссионных: Ознакомьтесь с комиссиями, взимаемыми провайдером ликвидного стекинга, например, комиссиями за вывод средств или управление.

Запуск узла-валидатора предполагает непосредственное участие в механизме консенсуса блокчейна. Валидаторы подтверждают транзакции и создают новые блоки. Этот вариант требует значительных технических знаний, оборудования и зачастую существенного минимального пакета токенов. Он подходит для участников с высокой степенью вовлеченности, которые заинтересованы в безопасности и производительности сети.

Основные обязанности узлов валидатора:

• Валидация блоков: Узлы-валидаторы проверяют и подтверждают подлинность транзакций перед добавлением их в блокчейн.
• Участие в консенсусе: Узлы-валидаторы участвуют в механизме консенсуса, что обеспечивает безопасность и целостность сети.
• Получение вознаграждения: Узлы-валидаторы получают вознаграждение за вклад в обеспечение безопасности сети и проверку транзакций.

Как работают узлы валидатора?

1. Стекинг: Узлы-валидаторы размещают свои криптовалютные активы в качестве гарантийного депозита, чтобы продемонстрировать свою приверженность сети.
2. Создание блоков: Узлы-валидаторы соревнуются в создании новых блоков, предлагая действительные пакеты транзакций.
3. Участие в механизме консенсуса: Узлы-валидаторы достигают консенсуса с другими узлами для утверждения новых блоков и поддержания целостности блокчейна.
4. Распределение вознаграждений: Узлы-валидаторы получают вознаграждение за свое участие, которое пропорционально их доле и вкладу в достижение консенсуса.

Роль узлов-валидаторов в сетях PoS:

• Безопасность: Узлы-валидаторы играют важную роль в обеспечении безопасности сети, проверяя транзакции и поддерживая механизм консенсуса.
• Децентрализация: Узлы-валидаторы способствуют децентрализации сети, распределяя ответственность за достижение консенсуса между несколькими участниками.
• Пропускная способность сети: Узлы-валидаторы помогают поддерживать пропускную способность сети, проверяя и эффективно обрабатывая транзакции.
• Экономический стимул: Узлы-валидаторы мотивированы на участие в проекте перспективой получения вознаграждения, что стимулирует их поддерживать здоровье сети.

Расчет вознаграждения за стекинг зависит от конкретной сети блокчейн и ее механизма консенсуса.

Годовая процентная доходность (APY)

Вознаграждение за стекинг обычно выражается в виде годовой процентной доходности (APY). APY — это общий процент вознаграждения, который вы можете рассчитывать заработать на криптовалюту, находящуюся в стекинге, в течение года. Он учитывает как базовый процентный стекинг, так и любое компаундирование.

Базовая процентная ставка

Базовая процентная ставка — это то, как вы получаете вознаграждение на поставленную криптовалюту. Эта ставка определяется сетью блокчейн и ее механизмом консенсуса. Например, базовая процентная ставка для Ethereum 2.0 в настоящее время составляет около 4,6 %.

Компаундирование

Компаундирование — это когда ваши вознаграждения добавляются к вашей криптовалюте, которую вы поставили на карту, и вы начинаете зарабатывать вознаграждения на своих вознаграждениях. Это может значительно увеличить вашу APY со временем. Например, если у вас есть APY 10% и вы ежедневно компаундируете свои вознаграждения, то за год вы заработаете примерно на 31% больше, чем если бы вы этого не делали.

Период блокировки

Многие сети блокчейн требуют заблокировать свою криптовалюту на определенный срок, прежде чем вы сможете ее снять. Это делается для того, чтобы люди не могли воспользоваться преимуществами системы, часто делая и снимая ставки с криптовалюты. Срок блокировки может варьироваться в зависимости от блокчейн-сети и выбранного вами поставщика услуг по стакингу.

Общее вознаграждение

Ваше общее вознаграждение будет зависеть от криптовалюты, которую вы поставите на кон, базовой процентной ставки, частоты компаундирования и периода блокировки. Вы можете использовать калькулятор ставок, чтобы оценить, сколько вы заработаете в виде вознаграждения.

Вот пример того, как рассчитывается вознаграждение за ставку:

Допущения:

Вознаграждение по ставке: 5% в год (APY)

Начальное количество поставленных ETH: 1 ETH

Расчет:

• 30 дней:
  • Вознаграждение за ставку = (1 ETH * 0,05 * 30) / 365
  • Вознаграждение за ставку = 0,0041096 ETH
• 60 дней:
  • Вознаграждение за ставку = (1 ETH * 0,05 * 60) / 365
  • Вознаграждение за ставку = 0,00821917808 ETH
• 90 дней:
  • Вознаграждение за ставку = (1 ETH * 0,05 * 90) / 365
  • Вознаграждение за ставку = 0,01232876712 ETH
• 120 дней:
  • Вознаграждение за ставку = (1 ETH * 0,05 * 120) / 365
  • Вознаграждение за ставку = 0,01643835616 ETH

Как видите, чем дольше вы ставите ETH, тем больше вознаграждений вы заработаете. Это происходит потому, что вознаграждение за ставку со временем суммируется. При тщательном планировании и обдумывании ставки могут стать отличным способом получения пассивного дохода от владения криптовалютой и поддержки блокчейн-сетей, которые вам небезразличны.

*Важно отметить, что это лишь приблизительные данные, и реальная сумма вознаграждения за ставку будет зависеть от конкретного пула ставок, который вы используете, и общих рыночных условий.

Давайте погрузимся в «Топ-5 монет для майнинга», выделяя лучшие криптовалюты для майнинга. Эти монеты были выбраны за их хорошие вознаграждения, стабильность и то, как они улучшают мир блокчейна. Здесь мы рассмотрим, почему эти монеты стоит рассмотреть всем, кто интересуется майнингом.

Ethereum (ETH) — самая популярная криптовалюта в мире и имеет одно из самых активных стайкерских сообществ. Ставки на ETH позволяют зарабатывать вознаграждения, помогая при этом обеспечивать безопасность сети. 

Binance (BNB) — это родной токен биржи Binance, крупнейшей криптовалютной биржи в мире. Ставки на BNB позволяют зарабатывать вознаграждения, помогая при этом обеспечивать безопасность сети Binance Chain. 

Polkadot (DOT) — это многоцепочечная сеть, которая соединяет различные блокчейны. Ставки DOT позволяют зарабатывать вознаграждения, помогая обеспечивать безопасность сети и участвовать в принятии управленческих решений.

Solana (SOL) — это высокопроизводительный блокчейн, который призван конкурировать с Ethereum по масштабируемости и скорости. Ставки SOL позволяют зарабатывать вознаграждения, помогая при этом обеспечивать безопасность сети. 

Cardano (ADA) — это криптовалюта, разработанная как более масштабируемая и эффективная, чем Ethereum. Ставки ADA позволяют зарабатывать вознаграждения, помогая при этом обеспечивать безопасность сети.

Не все криптовалюты можно закрепить за собой, поскольку закрепить за собой можно только определенные блокчейны, использующие механизм консенсуса Proof-of-Stake (PoS). В сети PoS валидаторы — участники, которые ставят на кон свои криптовалюты, — отвечают за проверку транзакций и обеспечение безопасности сети. Они случайным образом выбираются для проверки блоков транзакций и получают дополнительное криптовалютное вознаграждение за свое участие.

Для того чтобы стейкинг был возможен, сеть блокчейн должна обладать определенными характеристиками, в том числе:

• Децентрализация: Для обеспечения безопасности и эффективности PoS требуется децентрализованная сеть с большим количеством участников.
• Токеномика: Криптовалюта должна иметь достаточный объем предложения и рыночную капитализацию, чтобы поддерживать ставку и стабильность сети.
• Техническая инфраструктура: Блокчейн-сеть должна обладать инфраструктурой для обработки процесса стакинга, включая механизмы для выбора валидаторов, проверки транзакций и распределения вознаграждений.
• Поддержка сообщества: Криптовалютный проект должен иметь сильное сообщество, которое поддерживает стейкинг и вносит свой вклад в управление сетью.

Если эти условия не соблюдаются, стейкинг может оказаться нецелесообразным или нежизнеспособным для сети блокчейн. Кроме того, некоторые криптовалюты могут не внедрять стейкинг, предпочитая другие механизмы консенсуса, такие как Proof-of-Work (PoW) или делегированный Proof-of-Stake (dPoS).

Пассивный доход: Ставки дают возможность получать пассивный доход, вознаграждая участников дополнительными токенами за поддержку сети.

Безопасность сети: Стакеры повышают безопасность и целостность блокчейна, помогая предотвратить атаки и обеспечивая бесперебойную работу.

Энергоэффективность: По сравнению с майнингом Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS) и стейкинг более энергоэффективны и экологичны.

Права управления: Некоторые сети предоставляют стейкерам права управления, позволяя им голосовать при принятии важных решений, влияющих на будущее протокола, таких как обновления и изменения политики. Это дает возможность пользователям, заинтересованным в успехе сети, влиять на ее направление.

Снижение волатильности: Стакинг может потенциально снизить волатильность криптовалюты. Когда токены заблокированы для участия в ставке, это уменьшает объем циркулирующего предложения, что может привести к более стабильным ценам, особенно для токенов со значительным участием в ставке.

Вовлечение сообщества: Участие в стейкинге часто способствует более глубокому взаимодействию с сообществом проекта. Стакеры, как правило, больше заинтересованы в успехе проекта и могут принимать более активное участие в обсуждениях, предложениях по развитию и общественных мероприятиях.

Расширение участия в сети: Механизмы стейкинга способствуют более широкому участию в сети блокчейн, демократизируя доступ к процессу проверки. Это может привести к созданию более надежной и децентрализованной сети.

Ликвидность: Когда вы ставите свою криптовалюту на кон, она блокируется или фиксируется в механизме консенсуса. Это означает, что в течение некоторого времени вы не сможете получить доступ к своим средствам, поставленным на карту, или торговать ими. Конкретный период разблокировки зависит от криптовалюты и платформы для майнинга. В течение этого времени вы не можете продавать свои монеты, чтобы воспользоваться колебаниями рынка, что может негативно сказаться на вашей доходности.

Волатильность рынка: Стоимость поставленных вами монет также может колебаться, что потенциально может повлиять на общую прибыль. Если цена криптовалюты упадет, стоимость ваших вознаграждений за ставку также снизится. Это аналогично любым другим инвестициям, которые вы делаете на криптовалютном рынке.

Риски валидатора: Если вы делегируете свою ставку валидатору, вы доверяете ему безопасность сети и правильное распределение вознаграждения. Вы можете потерять поставленные монеты, если валидатор окажется злонамеренным или некомпетентным. Очень важно провести исследование и выбрать валидатора с хорошей репутацией.

Изменения протокола: Протокол ставок криптовалюты может измениться в будущем, что повлияет на вашу способность ставить монеты или на получаемые вами вознаграждения. Важно быть в курсе последних изменений и соответствующим образом адаптировать свою стратегию ставок.

Регуляторные риски: Криптовалютная сфера — это быстро развивающаяся и все более регулируемая отрасль. Могут быть введены новые правила, которые повлияют на прибыльность или законность ставок.

Налоги: Вознаграждение за ставку может облагаться налогом в некоторых юрисдикциях. Важно проконсультироваться с налоговым консультантом, чтобы понять свои налоговые обязательства.

Несмотря на эти риски, стейкинг может быть прибыльным и выгодным способом инвестирования в криптовалюту. Однако важно понимать все риски и принимать взвешенные решения, прежде чем вкладывать свои средства.

Стакинг — это блокировка криптовалютных активов для участия в механизме консенсуса сети блокчейн, за что можно получить вознаграждение в виде дополнительных монет. Это дает пассивный доход, способствует безопасности сети и может быть выгодной инвестицией с сопутствующими рисками. 

Стакинг применяется исключительно к криптовалютам с механизмом консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и требует тщательного изучения в силу своей сложности. Прежде чем принять участие в проекте, необходимо оценить конкретные процессы стейкинга, взвесить риски и вознаграждения, чтобы принять взвешенное решение, поддерживающее желаемые блокчейн-сети и приносящее пассивный доход на криптовалютные активы.